鑒於洗錢詐欺案猖獗，立法院會今（19）日三讀通過「洗錢防制法修正案」，增訂無正當理由收集帳戶、帳號罪，對收簿集團做獨立行事處罰規定，最高可處5年有期徒刑，以阻斷及防制不法犯罪集團大量收集民眾金融機構帳戶、虛擬通貨帳號或第三方支付帳號等行為。
行政院因應詐騙型態升級，推動「打詐5法」修法，包含個人資料保護法、洗錢防制法、證券投資信託及顧問法、人口販運法、刑法等。
立法院司法及法制委員會上月27日初審通過「洗錢防制法修正草案」，但關鍵條文保留送朝野協商。法務部長蔡清祥當時說明，有鑑於人頭帳戶是詐騙集團最重要的收受詐欺款項的犯罪工具，若無法杜絕人頭帳戶問題決，將難以遏止詐騙犯罪。現行法就收集帳戶的不法犯行存有處罰漏洞，而提供人頭帳戶犯罪亦存有法律適用困境，實有待修法解決，以從源頭端阻絕詐騙集團金流。
行政院版草案原擬增訂，無正當理由收集他人向金融機構申請開立的帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務的事業或第三方支付服務業申請的帳號，處5年以下有期徒刑、得併科400萬元以下罰金；國民黨立委曾銘宗認為太輕，罰金至少要增至1億元。
司委會本月16日舉行朝野黨團協商，保留條文經在場立委與官員討論後達成共識，罰金金額改為3000萬元。
三讀條文規定，無正當理由收集他人向金融機構申請開立的帳戶、向虛擬通貨平台及交易業務的事業，或第三方支付服務業申請的帳號，而有以下5種情形之一者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科3000萬元以下罰金。
三讀條文載明，這5種情形包含，冒用政府機關或公務員名義犯之；以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之；以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之；以期約或交付對價使他人交付或提供而犯之；以強暴、脅迫、詐術、監視、控制、引誘或其他不正方法而犯之。這些狀況，未遂犯罰之。
自由時報2023-05-19 12:31